5年間の積立投資信託を検証してみた
手持ちの投資信託のうち、
ニッセイ外国株式インデックスの実績について検証しよう
このファンドは、2019年から積立を始めたので5年になる
振り返りをすれば、何らかの気づきがあるに違いない
2019年に初めて一般NISAで投資信託を積立で購入した
非課税の期限が来たので、2023年12月に売却した
その成績がこれ
利益額は、6万円チョットだが資産は倍に膨らんでいる
つまり5年間で2倍になったわけで、
毎年約24％の率で増えたことになる
もう当時のことは忘れてたが、お試しで始めたと思うが、
今になれば、もっと買付金額を増やしておけば良かったと感じる
次に、現在保有中についても検証してみる
表にある現在評価額は2024年3月19日の値で、この額は日々変わります
2020年は、毎週2,000円(52週間)ずつ積み立てた
利益は124％
倍以上に育っている(^^;)
この年、基準価額が底を打ったのかもしれない
2021年、2022年の買付額が少ないのは、
高配当株銘柄を買い付けるため積立額を減らしたからだ
旧NISAは非課税枠が120万円しかなく思うような投資は出来なかった
個別株を300株購入すると非課税枠は無くなった
この2年をかけて高配当株を買い込んだ
2023年は頑張って積立額を増やす
基準価額が前年より上昇していていたので利益は少ない
しかし、まだ非課税期限は4年あるのでそれまで育っていくことを願います(^^;)
2024年、
今年の分はどうか
積立はすでに解除している
理由は、
基準価額が高くなり、頭打ちに感じたので継続するメリットは少ないと判断した
このファンドの代わりに、全世界株インデックスを積み立てようと思う
新NISAを有効に活用して、5年を目処に資産を増やすぞと決意をした
勉強を兼ねて今回、5年間積立てきたファンドを精査した
過去の成績は2019年、2020年はできすぎた感があるが、
5年間全体を通してもそう悪くはないというか出来すぎかも知れない
今年の積立分が2ヶ月チョットしか経過していないが、
すでに利益が5％超えは合格点かもしれないと思う
とはいえ、世の中にはもっと利益の出るファンドはいっぱいあるに違いない(^^;)
最後に、検証で、今まで気づかなかったことが見えてきた
今回、運用には「常に検証が必須」であることを肝に銘じることが出来ました(^^;)
ブログやってます
老後のお金の悩み、親や家族のこと、社会とのつながりなど現役時代とは全く違い時々ギャップを感じます
そんな生活のなかで感じたことや、この年になって知っておかなければならないことなど時々(^^;)紹介しています
