やっちまった

年初にいろんな事があってバタバタしていたら
知らないうちに、新NISAの成長投資枠が減っていた
口座のチェックを怠っていたのが原因だった

2023年末までの旧NISAで積み立てていた投資信託は、自動的に新NISAへ引き継がれる
と言っても、投信の積立残高ではなく、
積立の時期(毎日とか、毎週とか、毎月とか)と積み立てる金額のみ

つまり、
自動的に、「新NISAで新規の積立投資信託を始めます」というかたちになる

なぜ成長投資枠が減ったのかというと
図のように、一般NISAで積立投資していたので、
自動的に新NISAの成長投資枠に移行したというわけ

ルールなので仕方が無いが、
残念なことに、
この積立投信が、新NISAのつみたて投資枠でも買えるファンドであること

つまり、つみたて投資枠で買えるのに成長投資枠を使ってしまっていたことが悔しいということ
このままにしておいても成長投資枠が減っていくので、
積立は解除した
このファンドは積立を延長せず(今年になってから成績不良)に、
年末(高くなっているだろう？)に売却して来年の枠を復活させるつもりだ

前回のブログで宣言したとおり、
2024年は成長投資枠を活用し、
株式の短期売買でガッチリ稼ぐつもりだ
成長投資枠は短期売買すると直ぐに無くなってしまうので、早めに(？)気づいて良かった

口座管理はしっかりしましょう(^^;)

ブログやってます

リタイア生活を楽しんでいます

老後のお金の悩み、親や家族のこと、社会とのつながりなど現役時代とは全く違い時々ギャップを感じます

そんな生活のなかで感じたことや、この年になって知っておかなければならないことなど時々(^^;)紹介しています

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